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厦门金融风险专项排查企业名单:趣店、平安普
  • 作者:YWYF
  • 发表时间:2020-10-14 00:57
  • 浏览次数:190

2020年6-10月(个别机构具体检查时间另行通知)。

4.检查(调查)方法

提取注册资本、经营性资金来源;是否建立并落实各项内控制度;租赁物及其管理、资产比例、风险资产、业务集中度、关联度是否符合规定;是否存在吸收存款或变相吸收存款、发放或委托发放贷款、向其他融资租赁公司变相出借资金等。通过网贷信息中介机构、私募投资基金、超范围经营、账外经营等方式融资或转让资产;是否存在暴力催收行为;是否按规定接入《国家融资租赁信息管理系统》;是否属于“失踪”、“空壳”等异常企业等。

提取注册资本;是否建立并落实各项内控制度;风险资产、业务集中度和相关性、资产分类、风险准备金拨备是否符合规定;是否吸收或变相吸收公众存款、贷款或委托贷款,借用或借出其他商业保理公司资金。是否通过网络借贷信息中介机构、地方交易场所、资产管理机构、私募投资基金融入资金;是否专门或受委托开展与商业保理无关的催收催债业务;保理融资业务是否以非法基础交易合同、代销合同、权属不明的应收账款、票据或其他证券产生的付款债权等为依据,是否按规定接入《商业保理信息管理系统》;是否属于“失联”、“空壳”等异常企业

5、检查(调查)时间

请各地方金融机构积极配合现场检查工作,为检查人员提供固定工作场所,指定专人,尽快提供参考材料,谈话内容真实准确。及时反馈事实确认情况,不得拒绝、拖延、阻碍检查工作。

(5)商业保理公司。包括但不限于:是否存在虚假出资、

(二)融资性担保公司。包括但不限于:是否存在虚假出资、

有关要求

提取注册资本;是否吸收或者变相吸收公众存款、贷款或者委托贷款;是否存在未经政府批准的集合竞价、连续竞价、做市商等集中交易行为。是否存在虚假出资或提取注册资本的行为;是否存在吸收或变相吸收公众存款、贷款或委托贷款的行为;是否有明示或隐含的回购条款;是否有任何形式帮助金融企业虚报报表掩盖不良资产;是否有以收购不良资产的名义为企业或项目融资。是否存在无实际对应资产、无真实交易背景的债权资产收购行为;是否存在向股东或关联方传递非法利益行为;是否存在暴力或其他非法手段催收行为。

提取注册资本、经营性资金来源;是否建立并落实各项内控制度;是否存在吸收存款或变相吸收存款、账外经营、超范围经营、超区域经营;是否以利诱、欺骗、胁迫等方式发放与借款人贷款目的和还款能力不符的贷款;是否存在暴力催收行为。是否坚持“小额、分散”原则,按规定比例发放贷款;是否开展或参与P2P等互联网金融业务;不良贷款拨备覆盖面等。