善林金融
这里有您想知道的最新资讯与动态
本市金融风险专项排查:53家趣店、平安普惠等
  • 作者:YWYF
  • 发表时间:2020-10-14 02:45
  • 浏览次数:91

金融虎注意到,抽查机构名单显示,楚店商业保理和融资租赁两家子公司、平安普惠融资担保厦门分公司、翔宇金控和小贷两家子公司均在检查范围内。需要指出的是,是否开展或参与P2P等互联网金融业务也是此次检查的主要内容之一。

小额贷款公司包括但不限于:是否有虚假出资、注册资本提取、经营性资金来源;是否建立并落实各项内控制度;是否有吸收存款或变相吸收存款、账外经营、超范围经营、超区域经营;是否以利诱、欺骗、胁迫等方式发放与借款人贷款目的和还款能力不符的贷款;是否暴力催收;是否按照规定的贷款比例坚持“小额、分散”原则

平安普惠视频面谈一般都会通过吗

当地交易场所和区域性股权市场。是否存在虚假出资或提取注册资本的行为;是否存在吸收或变相吸收公众存款、贷款或委托贷款的行为;是否存在未经中央金融监管机构批准的集合竞价、连续竞价、做市商等集中交易行为,从事保险、信贷、黄金等金融产品交易;股票业务是否存在支付风险等;区域股权市场是否公开或变相发行证券。

根据通知,检查(排查)范围为当地金融机构2019年及2020年上半年的经营活动(可根据需要追溯)。包括但不限于所有账簿、凭证报表、内部控制系统、相关会议记录和经济合同。

根据检查(调查)的主要内容,典当行包括但不限于:是否存在虚假出资、提取注册资本、净资产是否低于注册资本的90%;是否建立并落实了内控制度;是否存在吸收存款或变相吸收存款、发放或委托发放信用贷款、账外经营、超比例贷款、超范围经营等情况。是否采取利诱、欺骗、胁迫等方式发放与借款人贷款用途和还款能力不符的贷款;是否存在暴力催收行为;典当票的管理、典当票的使用是否符合相关规定等。

商业保理公司包括但不限于:是否存在虚假出资和提取注册资本;是否建立和执行各项内控制度;风险资产、业务集中度和相关性、资产分类和风险准备金是否符合规定;是否吸收或变相吸收公众存款、贷款或委托贷款,变相向其他商业保理企业出借资金。是否通过网络借贷信息中介机构、地方交易场所、资产管理机构、私募投资基金融入资金;是否专门或受委托开展与商业保理无关的催收催债业务;保理融资业务是否以非法基础交易合同、代销合同、权属不明的应收账款、票据或其他证券产生的付款债权等为依据,是否按规定接入《商业保理信息管理系统》;是否属于“失联”、“空壳”等异常企业。

值得一提的是,今年6月19日,北京市地方金融监督管理局发布风险提示,根据相关举报线索,厦门翔宇小额贷款有限公司涉嫌在京违规开展小额贷款业务,要求其立即返还存量业务,退出北京市场。通知指出,未经所在省市金融监管部门批准,外省市小额贷款公司不得在京跨区域经营。对违规行为,一律处理,并通报公司注册地金融监管部门。